Cuando se habla de negocios, muchas veces se ve a los empresarios como gente capaz de romper la ley en nombre del dinero.
Los delitos de cuello blanco suelen hacer mucho ruido porque las víctimas son los consumidores, otros empresarios (como en el caso de los inversionistas), y el Estado. Pero ¿qué pasa cuando el empresario es víctima de agentes externos, o peor aún, cuando el enemigo está dentro de la organización?
Podemos identificar dos tipos de delitos en contra de empresas, dependiendo de quién es el beneficiario principal del delito. Por un lado están los delitos que cometen los empleados, casi siempre en puestos directivos, en beneficio de su propia empresa. Y por el otro, delitos cometidos por los empleados para su propio beneficio.
Delitos más comunes cometidos contra empresas: algunas de sus causas y consecuencias
Existe gran variedad de delitos que pueden afectar el desarrollo y amenazar las finanzas de tu empresa. Sin embargo, hay ciertos delitos que son más comunes y peligrosos:
Robo hormiga:
Tal vez, alguna vez has tenido un compañero que, de vez en cuando, “toma prestada” la engrapadora de la oficina.
El robo hormiga es un crimen cometido dentro de las corporaciones y es difícil de detectar, principalmente porque quienes lo realizan son:
– El personal de la empresa
– Los clientes
– Los vendedores.
Las organizaciones más vulnerables son donde hay objetos chicos y fáciles de esconder, por lo que esto sucede, principalmente, en compañías que tienen materia prima.
El robo hormiga causa una reducción de entre 25% y 30% de los ingresos de los negocios y puede originar mermas del inventario de comercios de hasta 15%.
Robo de mercancía, dinero o bienes
y robo total o parcial de vehículos
Cada día hay 237 robos a negocios en el país y 23 atracos a transportistas de mercancías de distintas empresas en México. (Coparmex)
Las pérdidas económicas alcanzan los $277.6 mil millones de pesos, es decir, 1.85 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB).
El impacto por un robo económico es hasta cinco veces mayor que la cantidad extraída. Entre otras variables, este impacto incluye:
– La averiguación legal
– La recuperación económica
– El daño en la imagen corporativa
Los robos de productos o bienes normalmente se hacen por cuestiones emocionales, aunque algunos otros factores, como la crisis económica, pueden conducir a ellos.
Delitos informáticos o cibernéticos
Los activos más importantes en una empresa son sus datos y su conocimiento. Si uno de tus empleados vulnera las bases de datos de tu empresa, dañando o robando información personal, secretos industriales o el “know how” de tu empresa estará cometiendo este delito.
Los delitos informáticos o cibernéticos son actos ilícitos cometidos mediante el uso inadecuado de la tecnología, espacio digital o de Internet.
El robo de bases de datos almacenados en servidores o dispositivos suelen darse con diversas intenciones:
- Perjudicar directamente.
- Obtener una ventaja competitiva en el mercado.
- Simple ánimo de lucro.
Los ciberdelincuentes suelen vulnerar los espacios y equipos informáticos empresariales a través de diversos métodos:
– Malwares:
Infección de equipos a través de virus o malwares.
Algunos de ellos sirven para secuestrar o inutilizar un equipo para luego pedir un rescate por liberarlo.
Otras variedades se pueden usar para acceder al equipo del usuario, robar su información personal o incluso tomar el control total del sistema.
– Phishing:
El phishing o la suplantación de identidad.
Un ejemplo de esto es el whaling, también llamado fraude del CEO:
El ciberdelincuente, muchas veces alguien dentro de la empresa, se hace pasar por algún alto rango de la compañía para establecer contacto con otras organizaciones. También pueden intentar que los usuarios cedan datos personales con alguna excusa como formalizar algún contrato o ofrecer alguna promoción.
– Revelación de secretos:
La revelación de información confidencial de tu empresa puede suponer una ventaja para la competencia y/o un perjuicio para ti.
Este delito puede adoptar diferentes formas:
– Interceptar comunicaciones ilegalmente
– Usar o modificar datos sin consentimiento
– Acceder de forma ilegal a sistemas informáticos
– Difundir información o imágenes captadas de manera ilícita
– Falsedad documental:
Este delito informático consiste en alterar o modificar el contenido o elementos esenciales de un documento como:
* Datos personales
* Títulos universitarios
* Certificaciones
* Curriculums
Fraude
Algunos trabajadores usan la presión laboral extrema o los incentivos insuficientes como pretexto para cometer delitos contra tu empresa.
Los principales fraudes son llevados a cabo por personas dentro de la misma organización:
– Por proveedores de servicios de tecnología (34%)
– Por ex empleados (37%)
– pero sobre todo, por empleados juniors o en entrenamiento (49%)Se ha observado que quienes realizan diversos tipos de fraude se caracterizan por alguna de estas ocho actitudes:
- Mantienen un bajo perfil.
- Son empleados de confianza.
- Son los últimos que salen de la oficina al terminar la jornada.
- No quieren tomar vacaciones o recesos largos.
- Juegan a despistar con su trato agradable extremadamente amable.
- Van un paso más adelante que todos pues suelen conocer detalladamente cómo opera la organización.
- Se manejan como “dueños” del sector donde trabajan.
- Rechazan injustificadamente ascensos o rotaciones
Actos de corrupción
Aproximadamente el 85% de las empresas en México han sufrido algún tipo de delito económico o fraude.
El soborno y la corrupción es el segundo fraude más común en las compañías. (Kroll de México, en su Reporte Global de Fraude y Riesgo 2018)
Lo que agrava la situación es que el 63% de los actos de corrupción son realizados por los propios colaboradores.
Las empresas más vulnerables ante esta problemática son:
– Productos de cuidado de la salud, productos farmacéuticos y biotecnología
– Los sectores de transporte, ocio y turismo
– Los sectores de construcción, ingeniería e infraestructura
– Los servicios financieros
Los actos de corrupción pueden enfocarse en actividades como:
– La obtención o retención de contratos.
– La evasión de multas o sanciones.
– Competencia desleal para ganar contratos.
– Arreglos para ganar permisos o licencias.
– La obtención de beneficios o incentivos económicos.
Extorsión
Cada hora, una empresa o ciudadano es víctima de extorsión en México.
Las microempresas que se desarrollan dentro de los siguientes sectores son quienes se ven más afectadas por delitos de extorsión:
– Minería
– Restaurantes
– Hoteles
– Servicios de salud
– Comercio al por menor
– Sector de manufactura
La extorsión es un delito con altos costos para las empresas mexicanas con pérdidas registradas que ascendían a $6,942 millones en 2020.
Para prevenir casos de extorsión se recomienda:
1. No dejar documentación o correo en áreas de acceso público.
2. No dar información confidencial en persona o por teléfono.
3. Las mismas personas deben atender siempre las solicitudes de información.
4. Ser cuidadoso en la información que se comparte en redes sociales, buscadores de internet y/o bases de datos personales y empresariales.
5. No utilizar rutas de entrega/transportación rutinarias.
Según el ENVE, 56% de las empresas reportan haber sufrido al menos uno de estos actos delictivos. Esto ha generado pérdidas estimadas de más de 147,301 millones de pesos al año.
Delitos como estos en contra de tu empresa pueden venir desde distintos frentes. Claro, muchas veces se trata de un ataque externo por parte de una competencia desleal, pero hay empresarios que no esperan que el atentado hacia sus activos o información venga de alguien dentro de su mismo equipo de trabajo.
¿Cómo evitar estos delitos dentro de tu organización?: Contratar empleados confiables.
El impacto de enfrentar este tipo de delitos es significativo en términos del daño a la reputación de tu empresa, la sustitución de tu negocio, pero sobre todo, el costo que implica cubrir la pérdida económica que provoca el delito.
¿Cuántas veces no has recurrido a la tecnología para vigilar o controlar a tu personal?
- Cámaras ubicadas estratégicamente.
- Monitoreo de dispositivos usados para el trabajo.
- Unidades móviles con dispositivos GPS.
- Control minucioso de inventarios.
- Cambio frecuente de contraseñas o accesos de equipos y redes de trabajo.
Al final, estas estrategias de control y la inversión de tiempo y recursos que éstas conllevan pueden o no tener resultados en la reducción de delitos contra tu empresa. El precio y consecuencias de un control precario pueden ser muy riesgosas y hasta letales para tu negocio.
87% de las empresas en México asegura tener un programa de prevención, ética y cumplimiento que pretende verificar que todo marche conforme a las normas internas de la organización y las leyes gubernamentales. Pero ¿cómo asegurarte, desde el proceso de contratación, de tener empleados que lo vayan a cumplir?
Para garantizar la prevención de delitos comunes dentro de tu organización, no hay nada más seguro que contratar personal con perfiles que demuestren que puedes confiar en ellos.
Prever escenarios de robo, fraude y corrupción depende de la contratación de talento confiable.
Existen técnicas de entrevista y evaluación que identifican la percepción del posible empleado sobre ética, integridad y deshonestidad. Estas herramientas, aplicadas por profesionales en el tema, deben ajustarse a:
- Los candidatos.
- El tipo de puesto.
- La industria.
- Tu compañía.
Tener personal confiable entre tus filas te asegura además que los efectos negativos de factores como la rotación de personal disminuyan. (link a blog sobre rotación y retención*)
Referencias:
PrincipalesResultadosENVE2020 (inegi.org.mx)
La victimización de las empresas en México Conceptos, teorías y mediciones (scielo.org.mx)
En 2021, 1 de cada 2 empresarios integrantes de la Coparmex fue víctima de algún delito | El Economista
Delitos a negocios dejan daños por 277.6 mil mdp revela Coparmex – El Sol de México | Noticias, Deportes, Gossip, Columnas (elsoldemexico.com.mx)
Cada hora, una empresa o ciudadano fue víctima de extorsión en México en 2021: Coparmex – El Financiero
La delincuencia sale cada vez más cara a los empresarios – México Evalúa (mexicoevalua.org)
‘Robo hormiga’ a comerciantes y empresarios (forbes.com.mx)
El robo hormiga – un problema chico con gran efecto | Verizon Connect México
Delitos a negocios dejan daños por 277.6 mil mdp revela Coparmex – El Sol de México | Noticias, Deportes, Gossip, Columnas (elsoldemexico.com.mx)
Delitos tecnológicos en empresas. ¿Cómo protegerse? | Grupo Atico34 (protecciondatos-lopd.com)
https://forojuridico.mx/consecuencias-legales-del-robo-de-informacion-en-una-empresa/
Las ocho señales del ladrón corporativo | EL EMPRESARIO
Colaboradores, principales defraudadores en empresas | EL EMPRESARIO
¿A qué se enfrenta el nuevo gobierno en corrupción empresarial? | EL EMPRESARIO
Cada hora, una empresa o ciudadano fue víctima de extorsión en México en 2021: Coparmex – El Financiero
A pesar de que la tasa de extorsión empresarial aumentó 58% a nivel nacional, Ciudad Juárez arroja luz sobre cómo contener este delito – México Evalúa (mexicoevalua.org