De acuerdo con los datos que reportó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), tan solo en 2021 se registró un aumento del 52% en las denuncias por fraudes bancarios por internet. Asimismo, se observó una constante del 46% en los delitos activos dentro de las empresas financieras, relacionados principalmente con acciones de corrupción y malversación de fondos.
Este tipo de delitos surgen se explica principalmente por la falta de control interno y supervisión (23%) y ausencia de políticas claras y bien definidas (18%).
El fraude financiero puede surgir por las presiones de los directivos para alcanzar los objetivos propuestos o por la presión que sienten los empleados para su permanencia, lo cual influye en su decisión de participar en actividades que pueden sugerir un beneficio económico, aun a costa de cometer delitos.
Esto refleja un área de riesgo que las empresas suelen dejar de lado, al considerar que las principales amenazas surgen de fuera y por ello, no toman en consideración la necesidad de llevar a cabo controles internos que mitiguen o reduzcan la aparición de estos riesgos delictivos entre sus empleados.
¿Cómo puede ayudar el proceso de reclutamiento en la prevención de estas situaciones?
Inicialmente, es esencial promover un sistema completo de ingreso de personal que logre conocer a fondo las características de cada persona que aspira a ser un candidato al proceso de selección y contratación, así como saber recabar e interpretar los datos personales y familiares, los antecedentes legales, académicos y laborales, las referencias personales, familiares y laborales y las tendencias personales que se pueden descubrir durante el proceso de selección.
Para ello, además de las entrevistas, evaluaciones y recolección de datos y documentos, el área destinada al capital humano deberá implementar pruebas que permitan garantizar la seguridad de poder contar con personal capacitado y con los mas altos estándares de calidad que beneficien la empresa u organización.
Una de las pruebas que más aportan a la seguridad en el reclutamiento es la prueba de polígrafo, misma que se ha visto limitada en su aplicación pues es común que se aplique únicamente para puestos específicos, pero que aporta mucho en áreas de vigilancia, la seguridad privada, el transporte de valores y de documentos, el personal bancario, los asesores financieros, empleados de la seguridad aeroportuaria, las líneas aéreas, entre otras.
Por consiguiente, la evaluación que se hace previa a la contratación debe ser exhaustiva y tener dentro de sus objetivos, además de encontrar a la persona idónea en cuanto a sus habilidades técnicas y capacidades, tener en cuenta su entorno, sus motivaciones y valores, para prevenir pérdidas y mitigar los daños que derivan de la corrupción o del fraude.
Un buen proceso de reclutamiento tomará en consideración todos los factores enunciados, para la prevención de pérdidas materiales dentro de su empresa.